Die kontinuierlichen Erhöhungen der Leitzinsen durch die Europäische Zentralbank setzen deutsche Unternehmen unter Druck, da die Kosten für Kredite spürbar steigen. Gemäß einer aktuellen Umfrage von Atradius wird dadurch der Zugang zu erschwinglichen Finanzierungsmöglichkeiten beeinträchtigt.
Inhaltsverzeichnis: Das erwartet Sie in diesem Artikel
Zinsherausforderungen: Unternehmen kämpfen um erschwingliche Kredite
Die ansteigenden Zinssätze haben unmittelbare Auswirkungen auf die Kreditkosten von Unternehmen. Während der andauernden Zinserhöhungen sehen Experten die Herausforderung für deutsche Unternehmen, neue Ansätze zur Gestaltung ihrer Fremdfinanzierung zu finden. Frank Liebold, der Country Manager Deutschland bei Atradius, einem führenden Warenkreditversicherer aus Nürnberg, betont, dass vor allem kleine Unternehmen und Selbstständige von den steigenden Zinsen besonders betroffen sind. Die erhöhten Zinsen führen zu steigenden Kreditraten, was die Verfügbarkeit erschwinglicher Kredite in die Ferne rückt. Diese Resultate stammen aus einer Umfrage von Atradius unter 250 Unternehmen.
Adaption bei Fremdfinanzierung: Unternehmen suchen vielfältige Lösungen
Derzeit setzen 34% der befragten Unternehmen auf Bankkredite als Hauptquelle für Fremdfinanzierung. Diese Zahl wird voraussichtlich auf 29% zurückgehen. Gleichzeitig beabsichtigen 36% der Befragten, ihre Rücklagen zu stärken – ein Anstieg um 2% im Vergleich zu früheren Zeiten. Auch Privateinlagen gewinnen an Bedeutung, wie die Umfrage von Atradius zeigt, mit einem Anstieg von 13% auf 14%. Die Nachfrage nach Factoring-Dienstleistungen nimmt zu, während die Finanzierung über den Kapitalmarkt wächst. Liebold betont die Notwendigkeit, die Struktur der Fremdfinanzierung angesichts der aktuellen Herausforderungen flexibel anzupassen.
Erschwerte Fremdfinanzierung aufgrund steigender Zinsen für Unternehmen
Die steigenden Zinssätze haben bedeutende Auswirkungen auf die Kreditkosten für Unternehmen. Die Erhöhungen der Zinsen führen zu steigenden Finanzierungskosten, da sie die Kosten für Kredite, Anleihen und andere zinsabhängige Finanzierungsinstrumente erhöhen. Dies kann die Rentabilität von Investitionen verringern und Unternehmen dazu veranlassen, ihre Investitionspläne anzupassen oder zu verschieben. Gleichzeitig könnten Banken und andere Kreditgeber in Phasen steigender Zinssätze ihre Kreditvergabekriterien verschärfen, da das Risiko von Zahlungsausfällen tendenziell mit höheren Zinsen steigt.
Steigende Zinsen: Unternehmen passen Finanzierungsmodelle an
Die veränderte Fremdfinanzierung trifft insbesondere Unternehmen mit niedriger Bonität. Das Fehlen von Krediten behindert diese Unternehmen darin, Wachstumsziele zu erreichen, Expansionen umzusetzen, Liquiditätsengpässe zu bewältigen und das Finanzierungsrisiko zu diversifizieren, wie von Frank Liebold erörtert.
Die Umfrageergebnisse von Atradius deuten darauf hin, dass deutsche Unternehmen vor der Aufgabe stehen, ihre Finanzierungsstrategien anzupassen und nach alternativen Quellen zur Kapitalbeschaffung zu suchen. Trotz der steigenden Zinsen eröffnen sich Möglichkeiten, die finanzielle Stabilität und Flexibilität der Unternehmen zu erhöhen, um den anspruchsvollen wirtschaftlichen Bedingungen standhalten zu können.
