Eine neue Studie von WTW zur Lebensversicherung hat ergeben, dass Einfirmenvermittler im Jahr 2022 den größten Marktanteil am LV-Neugeschäft nach APE in Deutschland hatten. Dies bedeutet, dass Einfirmenvermittler die meisten neuen Lebensversicherungsverträge abgeschlossen haben. Makler und Mehrfachagenten belegten den zweiten Platz in dieser Rangliste.
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Einfirmenvermittler dominieren LV-Vertrieb in Deutschland
Trotz ihrer Spitzenposition im Jahr 2021 wurden die Banken im deutschen Lebensversicherungsvertrieb im Jahr 2022 von den Einfirmenvermittlern überholt. Die Einfirmenvermittler sind nun mit einem Anteil von 34% die wichtigste Vertriebsgruppe für Lebensversicherungen in Deutschland.
In der 24. Studie zur Lebensversicherung von WTW wurde festgestellt, dass Makler und Mehrfachagenten mit einem Anteil von 30% am Gesamtneugeschäft aus laufenden und Einmalbeiträgen die Banken überholen, deren Anteil bei 28% liegt. Diese Ergebnisse bestätigen die zunehmende Bedeutung und Beliebtheit von Maklern und Mehrfachagenten als Vertriebswege für Lebensversicherungen und zeigen, dass sie erfolgreich darin sind, Kunden zu gewinnen und deren Bedürfnisse zu erfüllen.
In dieser Studie wird das Neugeschäft der Lebensversicherer eingehend betrachtet und sowohl nach Produktkategorien als auch nach Vertriebswegen aufgeschlüsselt und analysiert.
Versicherungsneugeschäft fällt um 13 Prozent zurück
Im Vergleich zum Vorjahr gab es im Jahr 2022 einen Rückgang von 900 Millionen Euro bzw. 13% im Neugeschäft nach APE aus neu eingelösten Versicherungsscheinen. Der Gesamtwert des Neugeschäfts betrug 6 Milliarden Euro. Der Hauptanteil des Rückgangs von 650 Millionen Euro APE entfiel auf das Neugeschäft mit Einmalbeiträgen. Das Neugeschäft mit laufenden Beiträgen verzeichnete lediglich einen Rückgang von 250 Millionen Euro.
Die Banken haben im Jahr 2022 einen starken Rückgang im Bereich der Einmalbeiträge erlebt. Mit einem Vertriebsanteil von 43% haben sie im Vergleich zum Vorjahr 36% verloren. Dies wirkt sich auch auf den Gesamtvertriebsanteil gemäß APE aus, wie in der aktuellen WTW-Studie zur Lebensversicherung deutlich wird.
Laut Henning Maaß, Director Insurance Management Consulting bei WTW in Deutschland, sind die Einmalbeiträge aufgrund des rapiden Zinsanstiegs und der Inflation im Jahr 2022 um 6,5 Mrd. Euro gefallen und haben sich somit auf das Niveau von 2018 zurückentwickelt.
Trotz des Rückgangs auf 21 Mrd. Euro sind die Einmalbeiträge der Lebensversicherungen weiterhin von erheblicher Bedeutung. Dieser Rückgang ist hauptsächlich auf den Anstieg der Zinsen und die Inflation zurückzuführen. Interessanterweise hat dieser Wandel auch zu einer wachsenden Beliebtheit von fondsgebundenen Versicherungen geführt, da Anleger auf der Suche nach renditestarken Anlagemöglichkeiten sind.
Banken verzeichnen starken Rückgang im Neugeschäft
Im Jahr 2022 wurde ein Rückgang im Neugeschäft mit laufenden Beiträgen verzeichnet. Insgesamt sank das Neugeschäft um 6%. Bei den Einfirmenvermittlern betrug der Rückgang 3%, bei Maklern und Mehrfachagenten 5% und bei Banken sogar 13%.
Im Gegensatz zum insgesamt rückläufigen Neugeschäft mit laufenden Beiträgen konnten Einfirmenvermittler sowie Makler und Mehrfachagenten ihre Position stärken und Marktanteile gewinnen, was ihre Effizienz und Kundenorientierung widerspiegelt.
Banken verlieren Anteil im Lebensversicherungsvertrieb
Gemäß der aktuellen WTW-Studie zur Lebensversicherung haben Einfirmenvermittler im Jahr 2022 die führende Position im Vertrieb von Lebensversicherungen nach APE eingenommen. Mit einem Anteil von 34% sind sie der dominierende Vertriebsweg in Deutschland. Makler und Mehrfachagenten folgen mit einem Anteil von 30%, während die Banken auf einen Anteil von 28% zurückfallen. Diese Ergebnisse verdeutlichen die Attraktivität und Effizienz der Einfirmenvermittler im Versicherungsmarkt.
Die Abnahme des Neugeschäfts mit Einmalbeiträgen ist vor allem auf den plötzlichen Anstieg der Zinsen und die allgemeine Inflation zurückzuführen. Dennoch bleibt das Neugeschäft mit Einmalbeiträgen beachtlich und beläuft sich auf 21 Mrd. Euro. Einfirmenvermittler, Makler und Mehrfachagenten konnten darüber hinaus ihre Anteile am Neugeschäft mit laufenden Beiträgen leicht steigern.
Die vorliegende Studie zeigt deutlich, dass Einfirmenvermittler eine führende Rolle im Lebensversicherungsvertrieb einnehmen. Dies eröffnet Versicherungsinteressierten attraktive Möglichkeiten, da Einfirmenvermittler über umfassende Kenntnisse des Versicherungsmarktes verfügen und eine individuelle Beratung sowie maßgeschneiderte Versicherungslösungen anbieten können.
